هناك أكثر من 2,394 وسيط مالي في الولايات المتحدة، ويحلم العديد من الشباب بالسير على نفس الطريق. في حين أن مدة المهنة والموقع يحددان بشكل كبير مدى نجاحك، فإنه من الممكن الوصول إلى النجاح في سن مبكرة،
تتغير دور الوسطاء الماليين تدريجيًا كلما أصبح المستثمرون أكثر استقلالية، لكن العديد من وكالات الوساطة المالية لا تزال تتوظف لهذا المنصب. كما يمكن أن تكون الوظيفة نقطة انطلاق لمهن أخرى مثل المستشار المالي أو المخطط المالي. إذا كنت تهتم بأن تصبح وسيط مالي متميز، فهذه هي الطريقة للقيام بذلك.
لديك دافع داخلي للنجاح
العديد من الوسطاء الماليين الجدد يتركون العمل لأن الوظيفة يمكن أن تكون مجهدة للغاية وتتطلب ساعات طويلة والكثير من الالتزام. في حين أن الوسطاء الماليين لا يتشاركون بنفس خصائص الشخصية، إلا أن الناجحين منهم لديهم رغبة قوية في النجاح ويتحملون الرفض بشكل جيد.
ستقضي معظم وقتك على الهاتف، في التحدث إلى عملاء محتملين أو حاليين حول أفكار الأسهم، لذا ستحتاج إلى أن تكون صبورًا ومتحملاً للضغوط. كما ستحتاج إلى مهارات مبيعات واتصال عالية. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون خبيرًا في شرح الأفكار المعقدة دون أن تبدو متعالياً.
احصل على تعليم جيد
لا توجد متطلبات تعليمية رسمية لأن تصبح وسيط مالي، لكن معظم الشركات تستخدم المرشحين الحاصلين على درجة البكالوريوس على الأقل في المالية أو الأعمال التجارية. سيعطيك تخصص في هذه المواضيع ميزة تنافسية. وسيكون أفضل إذا كان لديك درجة الماجستير لأنك ستكون قد تعلمت مهارات مالية إضافية ستجعل العمل أسهل.
احصل على التراخيص
لممارسة المهنة، يجب على كل وسيط مالي الحصول على تراخيص أساسية للأوراق المالية. أهم الامتحانات هي امتحانات FINRA السلسلة 7 والسلسلة 63. بمجرد الحصول على الترخيص، يمكنك شراء وبيع الأسهم والصناديق الاستثمارية والسندات وغيرها من الأوراق المالية. كما يمكنك تقديم المشورة المالية قانونيًا لعملائك.
تطلب العديد من شركات الوساطة المالية أيضًا من موظفيها خوض (واجتياز) امتحانات السلسلة 3 أو السلسلة 31؛ والسلسلة 65 أو السلسلة 66. من المهم ذكر أن هذه الامتحانات صعبة. إذا رعتك إحدى شركات الوساطة المالية، فمن المتوقع منك اجتيازها.
إذا كنت مستقلاً لكن ليس لديك ما يكفي من المال لدفع تكاليف جميع الامتحانات، يمكنك الحصول على قرض عنوان واستخدام سيارتك كضمان. ابحث عن أفضل أماكن قروض عنوان السيارة، وستحصل على المال الذي تحتاجه.
اختر شركة وساطة مالية جيدة
أفضل شركات الوساطة المالية لديها برامج تدريبية منظمة لضمان تعلم موظفيها دقائق الصناعة وتقنيات المبيعات وإدارة الوقت. عند البحث عن صاحب عمل محتمل، اأخذ بعين الاعتبار الشركات التي تتطابق مع شخصيتك وتفضيلاتك. على سبيل المثال، قد تكون شركة أصغر حجمًا متخصصة أكثر ملاءمة لوسيط مالي بدئي من شركة وساطة عالمية كبيرة.
قم ببناء قاعدة عملائك
اجمع بين طرق مثبتة للعثور على عملاء الوساطة المالية واستراتيجيات إبداعية لبناء قاعدة العملاء. الوسطاء الناجحون يتخذون إجراءات باستمرار. هذه هي بعض الطرق الشائعة للعثور على عملاء:
- التحدث مع الوسطاء في سوقك وأسواق مكملة
- التحدث مع الموردين في قطاع العقارات التجارية
- إجراء مكالمات باردة للعملاء
- طلب الإحالات من الأقارب أو الأصدقاء
- الانضمام إلى منظمات ذات صلة، مثل غرفة التجارة المحلية
- إرسال نشرات إخبارية
